Gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour répondre aux attentes ou objectifs exprimés par vos clients en termes d’investissements,
nous vous proposons une gamme complète de solutions répondant à l’ensemble des profils existants.
ÉPARGNE – RETRAITE
Pour valoriser un patrimoine, construire un complément de retraite ou préparer une succession
Notre sélection
Assurance VIe
Intencial Liberalys Vie
Un contrat d’assurance vie multisupports et multigestionnaires proposant 2 fonds en euros
- Frais de souscription négociés
- 1 000 € de versement minimum
- Frais de gestion en fonction des supports retenus
Assurance vie Luxembourg
Cardif Lux
Une offre de contrats combinant 5 formules d’investissement : Fonds Internes Dédiés, Fonds d’Assurance Spécialisés, Fonds Internes Collectifs, Fonds Externes et Fonds Général.
- Frais de souscription négociés
- 15 000€ min de versement en Gestion Libre
- Frais de gestion personnalisables
Plan épargne retraite
PERP Eres 163x
Le cadre fiscal avantageux de ce Perp entraîne une réduction d’impôts sur le revenu global hors plafonnement des niches fiscales et l’épargne bénéficie d’une exonération d’ISF.
- 51 unités de compte dont 6 SCPI
- 3 options d’arbitrages automatiques
- 4 options de rente
IMMOBILIER
Pour investir de façon sécurisée ou dynamique en fonction des profils d’investisseurs
• Variété géographique, sectorielle et de taille pour répondre à toutes les problématiques
• Typologie : SCPI, OPCI, SCI…
Notre sélection
SCPI
Vendôme Gestion
Un investissement en régions françaises avec un double objectif de rendement potentiel et de valorisation à long terme du patrimoine immobilier.
- TDVM** 2016 : 6,06 brut
- TDF*** 2015 : 97,6
- Durée conseillée : 10 ans
** Taux de distribution en valeur moyenne
*** Taux d’occupation financière
SCPI
Cristal Rente
CRISTAL RENTE est une SCPI “diversifiée”, ciblant des classes d’actifs innovantes : résidentiel dynamique, ensembles de parkings…
- TDVM** 2016 : 5.03
- TDF*** 2016 : 98.03 %
- Durée conseillée : 10 ans
** Taux de distribution en valeur moyenne
*** Taux d’occupation financière
OPCI
OPCimmo
Une nouvelle façon de diversifier le patrimoine, dans l’immobilier et les produits financiers avec souplesse et simplicité.
- Deux cadres de souscription possibles : compte titres ou assurance vie
- Actif brut 31/12/2016 : 4 378 M€
- Durée conseillée : 8 ans
BOURSE
Une véritable diversification patrimoniale grâce à un accès quasi-illimité aux principales catégories d’actifs financiers
• Un « catalogue » complet et international d’actions, d’obligations, d’ETF, de fonds de Private Equity …pour une sélection optimale
• Typologie : Compte titres, Produits structurés, FIP, FCPI…
NOS FOURNISSEURS
Nous travaillons de façon pérenne avec nos fournisseurs dans une recherche perpétuelle des meilleurs rendements.
Nos engagements
Aller au-delà de la seule proposition de produits et services financiers.
- Rémunération : obtenir les meilleures conditions financières en toute transparence.
- Clientèle : vous êtes propriétaires de votre portefeuille clients. Nous n’intervenons pas directement auprès d’eux.
- Conformité réglementaire : accompagnement de nos experts juridiques
- Outils: extranet, simulateur, back office, agrégateur.
Nos objectifs
Une structure à taille humaine offrant une solution alternative et un conseil personnalisé.
- Devenir un acteur privilégié de l’offre en conseil et services financiers
- Mettre à disposition des outils d’agrégation consultatifs pour générer une vision globale des avoirs de vos clients 7j/7 et 24h/24
- Etre une source de conseils et une plateforme d’échanges pour ses partenaires par la mise en place de veille réglementaire et d’outils d’aide juridique et administrative
- Donner une vraie place à l’humain et favoriser la proximité avec nos partenaires