CTO FINAVEO : un investissement alliant accessibilité et liberté

PRÉSENTATION

Géré par la société de gestion Finaveo & Associés, le Compte-Titres Ordinaire fournit un choix important de produits financiers pour gérer en toute liberté un large portefeuille de titres.

L’épargnant investit quand il le souhaite, de façon ponctuelle ou régulière, sans montant minimum de versement ni plafond limite d’investissement. Le compte-titres s’adapte au profil et au rythme de l’investisseur : versements, arbitrages et retraits libres.

CARACTÉRISTIQUES

Constitution d’un portefeuille diversifié de valeurs mobilières au sein de plusieurs catégories d’actifs sur les principaux marchés mondiaux
Versement libre minimum : 1 €
Minimum par support : aucun
Objectifs potentiels : diversifier un patrimoine, faire fructifier une trésorerie

POINTS FORTS

Accès à une large gamme de supports : OPCVM, produits structurés, ETF (Trackers), FIP/FCPI, mandats de gestion, fonds dédiés ;
Grande liberté d’investissement : versements ponctuels ou réguliers et sans limite de montant ;
Fiscalité avantageuse : moins-values imputables sur les gains réalisés pendant les 10 années suivantes ;
4 modes de gestion : Rendement, Equilibre, Dynamique, PEA.

POINTS DE VIGILANCE

L’investissement en compte-titres nécessite une connaissance et une acceptation des risques préalables ;
La fiscalité des valeurs mobilières change régulièrement et est devenue significative au fil des années, ce qui peut peser sur le rendement net ;
La durée de placement conseillée est de 5 ans minimum.

PEA FINAVEO : un produit souple et performant

PRÉSENTATION

Le Plan d’Epargne Actions (PEA) FINAVEO favorise l’investissement en bourse via un portefeuille d’actions logées dans une enveloppe financière offrant une fiscalité avantageuse.

L’investisseur gère un portefeuille de titres, essentiellement de l’Union européenne, et se constitue une épargne en toute sécurité et à son rythme en effectuant des versements ponctuels ou réguliers dans la limite du plafond légal.

CARACTÉRISTIQUES

Plafond de versement : 150 000 € (75 000 € pour le PEA-PME)
Type de gestion : libre ou par mandat de gestion
Objectifs potentiels : préparer la retraite, valoriser l’épargne, accéder à l’investissement en Bourse

POINTS FORTS

Constitution de l’épargne en toute liberté : versements libres (plafond max de 150 000 €) ou réguliers sans aucune contrainte sur la périodicité ni le montant ;
Fiscalité avantageuse : exonération d’Impôt sur le Revenu et de Prélèvements Sociaux pour les dividendes et plus-values sous conditions ;
Grande variété des produits financiers : OPC, produits structurés (EMTN, BMTN, FIP/FCP).

POINTS DE VIGILANCE

La zone d’investissement est restreinte à la zone Euro ;
L’exonération d’impôt est octroyée à condition de n’effectuer aucun retrait pendant au moins 5 ans ;
Le PEA ne peut être débiteur.