Project Description
INTENCIAL LIBERALYS VIE : Un contrat d’assurance-vie dynamique et innovant
PRÉSENTATION
INTENCIAL LIBERALYS VIE est un contrat d’assurance-vie individuel multi-support et multi-gestionnaire, libellé en Unités de Compte et en Euros.
Proposée par APICIL Assurances, Intencial Liberalys Vie est une solution d’investissement sur-mesure qui s’adapte à tous les cycles de vie et répond à différents objectifs : constitution d’un capital, préparation de la retraite, organisation de la transmission de patrimoine.
Plusieurs modes de gestion sont proposés afin de s’adapter au mieux aux objectifs de chacun. Une gestion libre où la sélection de support et d’arbitrage se fait de manière autonome. Une gestion déléguée où le conseiller en gestion de patrimoine est mandaté et gère les arbitrages entre les différents supports. Enfin, une gestion pilotée est également possible après avoir choisi une orientation de gestion en adéquation avec le profil risque.
CARACTÉRISTIQUES
- Contrat d’assurance-vie multi-support et multi-gestionnaire, libellé en Euros (maximum 70 % en fonds euro) et en Unités de Compte ;
- + de 800 supports en Unités de Compte (une quinzaine de SCPI, des produits structurés, etc.) ;
- Deux fonds Euros : APICIL Euro Garanti (rendement 2018 : 1,91 %) et le fond Euro nouvelle génération APICIL Euroflex (rendement 2018 : 2,35 %) ;
- 1 000 € de versement minimum, ou 500 € si versement périodique de 100 € /mois.
POINTS FORTS
- Une offre innovante et diversifiée proposant un large univers de supports ;
- Des conditions fiscales avantageuses ;
- 3 modes de gestion : libre, déléguée, pilotée ;
- Suivi et gestion des investissements en ligne (Extranet client disponible).
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM : Un placement souple et évolutif
PRÉSENTATION
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM est un contrat d’assurance-vie haut de gamme, proposé par l’assureur Swisslife (Label Excellence des dossiers de l’épargne en 2018). Remanié en 2017, ce placement évolutif s’adapte au profil de l’investisseur, à ses objectifs patrimoniaux et à la durée de l’investissement souhaitée.
Cette solution multi-support libellée en Unités de Compte et en euros répond aux besoins des clients patrimoniaux en fonction de leurs projets : retraite, transmission de patrimoine, protection de la famille, etc. Plusieurs options de gestion sont disponibles afin de correspondre à tout type de profil et modes de gestion (libre à la gestion sous mandat). Plusieurs options d’arbitrages sont également disponibles.
CARACTÉRISTIQUES
- Rendement 2018 : de 1.70 % à 2,50% selon bonus ;
- Contrat individuel d’assurance-vie de type multisupport, libellé en Unités de Compte et en Euros ;
- Versement d’un capital ou, en option, d’une rente, au terme du contrat ;
- Garantie en cas de décès et garantie Plancher Décès incluses automatiquement dans le contrat ;
- 3 000 € de versement minimum ;
- Durée minimum de conservation recommandée : 8 ans.
POINTS FORTS
- Très grande variété des supports d’investissements : 1 fonds en euros, plusieurs centaines de fonds de type OPC, SCPI (immobilier) et fonds structurés ;
- Cadre fiscal avantageux de l’assurance-vie ;
- Solutions de gestions financières adaptées aux profils des investisseurs ;
- Suivi et gestion des investissements en ligne (Extranet client disponible).
POINTS DE VIGILANCE
Les montants investis sur les supports en Unités de Compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.