Project Description
FCPI NEXTSTAGE CAP 2024 IR : Diversifier son patrimoine en investissant dans les PME
PRÉSENTATION
NextStage CAP 2024 IR est un FCPI géré par NextStage AM visant à accompagner des PME et des ETI européennes innovantes et de qualité, cotées sur des marchés organisés (Alternext, marchés réglementés) ou ayant vocation à l’être et avec une exposition ou des ambitions à l’international.
NextStage Cap 2024 IR a pour objectif d’être investi à hauteur de 70% minimum de son actif dans des entreprises innovantes européennes issues de secteurs de croissance, et à hauteur de 30 % maximum de son actif dans des placements financiers diversifiés (fonds ou titres vifs).
Le FCPI NextStage Cap 2024 est encore éligible jusqu’au 31 décembre 2017 à la réduction d’ISF/IFI PME.
CARACTÉRISTIQUES
- Valeur de la part : 1 € hors frais d’entrée ;
- Souscription minimale : 3000 € hors frais d’entrée (soit 3 000 parts) ;
- Durée de vie : 7 ans ;
- Cible d’investissement : au moins 25 PME/ ETI cotées ;
- Frais d’entrée de 2%.
POINTS FORTS
- Réduction d’impôt immédiate dès l’année de souscription :
- Réduction d’Impôt sur la Fortune (ISF) / Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) à hauteur de 50% du montant investi, dans la limite de 18 000 € de réduction, en investissant jusqu’au 31 décembre 2017 ;
- Ou 18% de réduction d’Impôt sur le Revenu (IR) (à l’entrée) plafonnée à 2 160 € pour une seule personne et à 4 320 € pour un couple marié ou pacsé ;
- 0% d’impôt (à la sortie) sur les plus-values et produits distribués pas le fonds, hors prélèvements sociaux ;
- Constitution d’un portefeuille diversifié : un objectif d’investissement dans 20 sociétés innovantes situées en Europe et principalement cotées ;
- Investissement dans des entreprises de croissance présentant des perspectives de rentabilité ;
- Potentiel de plus-value exonéré d’IR.
POINTS DE VIGILANCE
- La réduction d’impôt est obtenue en contrepartie d’une période de blocage des fonds de 7 ans et d’un risque de perte en capital et de liquidité ;
- Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
FIP RENDEMENT BIEN-ÊTRE N°4 : Une solution pour concilier optimisation fiscale et financement des PME
PRÉSENTATION
FIP Rendement Bien-Être n°4 est un Fonds d’Investissement de Proximité géré par Sigma Gestion visant la constitution d’un portefeuille diversifié de PME françaises dans des secteurs variés (santé, sécurité, services à domicile…) et répondant aux besoins spécifiques de l’Enfance et des Seniors.
FIP Rendement Bien-Être n°4 vise à investir à hauteur de 40% minimum de ses actifs en titres de capital, et à hauteur de 60% maximum du montant des souscriptions dans des sociétés cibles sous forme de titres donnant accès au capital de PME éligibles (obligations convertibles en actions, bons de souscription d’actions, avances en comptes courants d’associés…).
Le FIP Rendement Bien-Être n°4 est encore éligible jusqu’au 31 décembre 2017 à la réduction d’ISF/IFI PME.
CARACTÉRISTIQUES
- Valeur de la part : 100 € ;
- Souscription minimale : 1 000 € (hors droits d’entrée), soit 10 part de 100 € ;
- Durée de vie : 6 ans prorogeables une fois un an (sur décision de la société de gestion) ;
- Zone d’investissement privilégiée : Ile-de-France, Bourgogne-Franche-Comté, Auvergne-Rhône-Alpes, PACA ;
- Frais d’entrée de 2%.
POINTS FORTS
- Réduction d’impôt immédiate dès l’année de souscription :
- Réduction d’Impôt sur la Fortune (ISF)/ Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) de 50% sur le montant de la souscription (hors frais d’entrée) dans les PME éligibles, dans la limite de 18 000 € en investissant jusqu’au 31 décembre 2017 ;
- Réduction d’Impôt sur le Revenu (IR) jusqu’à 18 % sur le montant de la souscription (hors frais d’entrée), dans la limite de 2 160 € pour une personne seule et de 4 320 € pour un couple marié ou pacsé ;
- Exonération d’impôt (à la sortie) sur les plus-values réalisées, hors prélèvements sociaux ;
- Gestionnaire spécialiste de l’investissement en PME par le biais de FIP, FCPI, FCPR et Holding depuis 13 ans ;
- Potentiel de plus-value exonéré d’IR.
POINTS DE VIGILANCE
- Le fonds sera investi au minimum à 40% en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage de 6 à 7 ans ;
- Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.